中国私募基金爆雷 12.52亿元存款在银行丢失

2024年8月16日，大陆阳光私募存在长安银行的12.52亿元存款丢失事件，引发热议。（视频截图）

【新唐人北京时间2024年08月16日讯】8月16日，私募机构浙江优策投资管理有限公司（下称优策投资）旗下阳光私募基金产品存在长安银行的12.52亿元（人民币，下同）存款，不翼而飞的消息震惊外界。目前，优策投资和长安银行均声称不知情，互相推诿责任。

据《每日经济新闻》报导，优策投资三只基金年报披露，存放在长安银行的12.52亿元存款，几乎全被转走，到今年7月，银行存款账户余额仅剩下8.6万元，基金管理人还暂停了申赎业务。

而阳光私募基金优策投资的法定代表人、托管券商、持有者均声称不知情。

2019年4月至2023年5月，优策投资与长安银行签订《协议存款合同》，将“优策长实”“优策长秀”“优策月月盈3号”三只产品的募资，存入长安银行宝鸡金陵支行、长安银行宝鸡科技支行私募基金专户。

这三个产品存款合计金额达12.52亿元。今年7月3日，投资者发现《账户余额明细表》并未如期公布，而在长安银行打印的账户流水凭证显示，协议存款仅剩下8.6万元。

7月底，秀实投资一位管理层人士刘强（化名）爆料说， “我们客户投资的私募基金，存放在银行里的钱没了！这一基金是风险水平低（R2）的现金管理类基金。” 从2019年2月19日开始，有投资者购买了上述三个产品。

报导说，私募基金12.52亿元存款之所以遗失，原因是有人签订补充协议，为存款产品开通了合约不允许的网银，且有三家公司透过网路银行从长安银行账户转走资金。

这3家公司分别为宝鸡凤凰岭股权投资管理有限公司、西安畅融投资管理有限公司和宝鸡远大资产管理有限公司。自2019年以来，长达5年时间，私募基金的银行账户存款被划到三家外部公司。

7月10日，优策投资发布部分基金运作重大事项公告，暂停了上述基金的申赎业务办理，同时提到，将与警方、长安银行总行对接。随即，优策投资委托律师向长安银行发去律师函，律师函统计的存款总额则为13.2亿元。

对此，长安银行总行方面则称，优策投资在长安银行开设的是存款结算账户，客户存取款是自由的，且长安银行不具有基金托管人资格，所以也不存在监督职能。后期优策投资方申请开通了企业网银，就可以直接在手机上操作了。

报导引述一位国有大行相关业务的专业人士的话表示，补充协议是用来给主合同做加法的，不能独立于主合同甚至对抗主合同，“主合同明确了不能划转款项，就是为了规范13亿元资金用途，从实际意义看，就是把账户定性为‘资金监管类’账户，所以银行在合同签订后往外划转资金，就是没有遵守对账户资金的专项使用原则，从而违背了合同甲乙双方的签订初衷。”

该人士认为，只要合同约定该账户不得随意转出，银行都无法免除相应责任，哪怕见到支票都不能转账。

此事引发舆论的关注。大陆庄志明律师在其微博发文表示，既然是基金产品存放银行，那是肯定有托管协议什么的，看资金转出是否符合约定，有没有下达转账指示，谁下的转账指示，转账用途是什么，转账依据是什么……顺藤摸瓜、抽丝剥茧，查个水落石出不难。难在哪里呢？难在很多事情心知肚明，就是有关人士不愿说，那就有点麻烦了。